Заработал тысячу, отдаст – в 300 раз больше
Дропперы – это помощники мошенников. Их название происходит от английского слова drop, что в переводе означает бросать, сбрасывать. Задача дропперов (иногда их так и называют – дропами) – стать ширмой для мошенников. Они получают на свои карты, счета или электронные кошельки деньги от жертв обмана. А затем переводят украденные суммы или передают их наличными организаторам преступления. За свою деятельность получают комиссию или фиксированную разовую плату.
Так, вышеупомянутый нижегородец за то, что передал карту аферисту, получил, по данным регионального МВД России, одну тысячу рублей. Но действовал он хитро: карту передавал не свою, а чужую. Он убедил 15-летнего знакомого подростка отдать ему карту и доступ в личный кабинет банка.
О том, что участвует в мошенничестве, фигурант уголовного дела знал. Полиции он рассказал, что в конце июня в мессенджер ему пришло сообщение с предложением подработать. Нижегородец согласился, встретился с работодателем, который и обозначил ему, что надо делать. Он должен был искать людей, которые готовы передать ему свои банковские карты с доступом в личный кабинет, а потом отдавать их другим участникам преступного сообщества. За это получал деньги.
База дропперов
Именно через такие банковские карты проходят деньги людей, которых обманули мошенники. Для тех, кто отдает свою карту, это чревато возмещением украденных средств. Так, только в Москве столичные прокуроры с начала 2025 года предъявили в суды 1689 исков на сумму более 1,2 млрд рублей. Из них больше 1,5 тысячи исков на миллиард рублей о взыскании с дропперов неосновательного обогащения. Получается, что те, кто помогает аферистам обирать людей и переводит ворованные деньги на счета преступников, должны их жертвам возместить ущерб.
Некоторые говорят: «Так я ведь только чьи-то деньги перевел. Какой тут криминал? Где обогащение?» Но такие люди не понимают: когда жертва обмана переводит деньги дропперу, именно его она считает преступником. Именно на него подает в полицию, указывая имеющуюся информацию.
Дроппер является низшим звеном преступной схемы, поэтому о нем удается собрать много информации: номер телефона, счет банковской карты или электронного кошелька и так далее. Данные посредника попадают в единую базу дропперов, которую ведет Банк России. И к этой базе подключен каждый банк страны. На конец сентября в ней насчитывалось свыше миллиона дропперов.
Причем попадают они туда только после проверки. Она проводится при взаимодействии с банками, куда обманутые клиенты финансовых организаций пишут заявления о несогласии со списанием денег. Также сведения в базу данных Банка России могут поступать от органов полиции, которые проводят расследования по заявлению потерпевших.
Что говорит законодательство?
В последнее время принято немало законов, которые осложняют жизнь дропперам. В частности, людям, попавшим в базу данных Центрального банка России, банки сразу ограничивают сумму их онлайн-переводов. Другим людям и себе разрешается отправлять не больше 100 тысяч рублей в месяц.
Причем учитываются даже суммы, которые дроппер перекидывает между своими счетами в том же банке. Чтобы перевести больше, придется идти в банковское отделение с паспортом или другим документом, удостоверяющим личность. Такое же ограничение действует и для снятия наличных в банкомате. Если необходимо получить на руки больше 100 тысяч рублей, нужно обратиться в офис банка.
Также банк имеет право и вовсе заблокировать карты дроппера, отключить ему дистанционный доступ к счетам через мобильное приложение и личный кабинет на сайте. В данном случае забрать деньги, которые лежат на счетах и вкладах, клиент банка сможет только в его офисе.
Анонимные электронные кошельки тоже перестанут работать. Чтобы снять деньги, придется персонифицироваться в офисе оператора, который открывал вам кошелек. При этом любые переводы дропперу блокируются, а отправитель получает предупреждение, что счет, на который он хочет перевести деньги, скорее всего, мошеннический.
Зачислятся на банковскую карту человека, попавшего в базу регулятора, только заработная плата, пенсия и другие выплаты от государства. Но снять эти деньги можно только в отделении банка.
Кроме того, в июле 2025 года в силу вступил закон, который ввел для дропперов уголовную ответственность, а также внушительные штрафы от 300 тысяч рублей. Избежать наказания можно, только если человек докажет, что был не в курсе преступления и не получал от мошенников вознаграждения. Также он стал дроппером впервые и помог следствию.
Как не попасть в преступную схему?
Чтобы поневоле не оказаться соучастником преступления, никогда самостоятельно не отправляйте деньги, которые пришли к вам по ошибке! Обратитесь в свой банк и попросите сделать обратный перевод по реквизитам отправителя.
Также в личном кабинете на сайте Федеральной налоговой службы проверяйте список своих счетов, карт и кошельков. Если мошенники узнали ваши паспортные данные или получили доступ к вашему аккаунту на Госуслугах, они могут открыть электронный кошелек на ваше имя, им пользоваться. Закрыть неизвестный вам кошелек можно у оператора электронных денег.
А также никогда не переводите деньги по просьбе незнакомых людей, не отдавайте карту посторонним людям и не раскрывайте им доступ к своему онлайн-банку или электронному кошельку.
Дарья Светланова
Фото YandexGPT
Кстати
Как говорится в информационном письме Центрального банка России, банки обязаны раскрывать причины блокировки карт и приостановления операций по счету. Если этого не произошло, можно пожаловаться в интернет-приемную регулятора, ссылку на нее можно найти на официальном сайте cbr.ru. Уточнить, какие понадобятся документы, можно по телефону круглосуточной горячей линии 8-800-300-30-00.
